欢迎访问石台农村商业银行股份有限公司!

通知公告

您现在的位置: 网站首页 >> 商行动态 >> 通知公告 >> 正文

石台农商银行关于开展客户及账户信息核实与清理工作的公告

发布时间:2021-05-31 11:20:16     阅读次数:      分享到:  


尊敬的客户:

为进一步落实监管部门关于个人银行账户和反洗钱管理等相关要求,保护金融消费者的合法权益和您的账户安全,我行将持续开展客户身份信息核实工作,进一步清理不规范的客户信息及相关账户。现将相关事项公告如下:

一、客户及账户信息核实

1、需要核实的个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限式等9项基本信息要素。

2、需要核实的对公客户身份信息包括:名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

3、自公告发布之日起,我行将根据相关监管规定,对在各营业网点留存的身份信息存在不完整、不真实、证件过期未在合理期限内更新且未提出合理理由,同一证件号码对应不同户名,同一手机号码对应不同客户等情况的客户名下账户中止办理相关业务。

4、为确保您的账户正常使用,请务必及时持有效证件,通过我行各营业网点柜台更新身份资料,如您的账户功能已被暂停,您需要携带有效证件至我行各营业网点进行身份信息更新完善,并建议您对长期不使用的账户进行销户。

二、长期不动户及不规范账户清理

我行将对长期不动个人银行账户,不合规账户进行清理。清理范围如下:

1、截止2021年4月30日,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易(不包括结息),账户余额低于100元的个人银行卡。

2、账户余额低于1000元且以3416开头的存量个人结算账户存折等个人结算账户。

3、个人客户基本信息不完善账户:个人客户留存信息缺失或有误、身份证件无效、证件过期90天以上(不含)。

三、特别提示

1、我行将对长期不动个人银行账户、不合规账户清理事项实行为期15天的公告,如您的账户在下列清理范围内,请于2021年6月15日前持银行卡或存折、有效身份证件到我行网点更新完善身份信息、办理激活等交易,我行将于公告结束后对您长期不使用的个人银行账户(以下称“长期不动个人银行账户”)以及不合规账户进行销户清理。如有任何问题,您可到我行任意网点进行咨询,由此给您带来的不便,敬请谅解!

2、我行在排查清理、核实账户开户人身份过程中,不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作,请注意防范诈骗风险,请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人。

感谢您的理解与支持,石台农商银行将持续为您提供优质服务!

上一条:石台农村商业银行派遣制员工方雪霏离职公告 下一条:关于在线客服及智能语音导航推广的公告